3000万円の資産をS&P500で運用すると、4％ルールでどんなことができるのか、妄想するブログです。
■きっかけ
中小企業に勤務し、雇われ社員として受け身の意識で働いていた私に聞こえてきたのは、
老後資金2500万円などの報道。これにはとても怯えました。
【私が勤めている会社】
・年俸制（ボーナスは業績による）、退職金は無し
・オーナー社長が起業した会社で、現在は高齢
・次期役員候補も含め経営戦略は見えない
そこで、自分なりに資産を形成しなければと、節約と投資の勉強を始めることにしました。
■ これまでのまとめ
まず私は、2022年から２年間、りそな銀行で２年間つみたてNISAをしました。
そして2024年から始まった新NISAを活用して3000万円をめざしました。
家計管理をしながらファイナンシャルプランナー２級を取得、
なんとかアッパーマス層までたどり着きました。
■ これから
3000万円を楽天･S&P500で運用しながら、4%ルールでどんなことができるか考えていきます。
ただ、それは妄想で、実際には使わず、準富裕層を目指していきます。
またこれとは別に、来年のNISA枠360万円を準備します。
私の資産形成の挑戦を紹介することで、みなさんのお役に立てればと考えています。