3000万円をめざしている私の資産状況について、毎月15日と30日に記録していきます。
それでは、今月の資産状況について見ていきましょう。
S＆P500は、月末の28日（木）、29日（金）に駆け上がり、評価損益の合計が+3,081,560円。
なんと資産合計が、20,080,962円。2000万円の大台を突破しました。これには驚きです。
目標まで、991万9038円となりました。
入金合計は約1700万円。不要な保険を解約するなどして、集めてきたものです。
1月からS＆P500による運用を始め、半年で＋300万円。投資の成果を実感しています。
目標達成に向けて、入金力を上げ、入金資金を準備しながら、S＆P500の成長に期待していきます。
あしあと
今回は初回ですので、ここまでの経緯について記録しておきます。
なお、投資ファンドはすべて楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドです。
2024年1月
●新NISAに向けて準備していた資金で投資を開始。
・成長投資枠に240万円の一括投資
・つみたて投資枠に10万円の積立投資
資産合計 約250万円
2024年2月
●不要な保険を解約した資金で以下２つを実施。
・つみたて投資枠で、ボーナス設定を使って約110万を購入（今年の枠を埋める）
・特定口座での運用を開始、440万円購入
資産合計 約800万円 ＋ 運用益
2024年4月
●不要な保険を解約した資金その②以下を実施。
・特定口座で700万円購入
資産合計 約1500万円 ＋ 運用益
2024年6月
●使っていない銀行等をまとめた資金で以下を実施。
・特定口座で200万円購入
資産合計 約1700万円 ＋ 運用益
りそな銀行で出会った投資。おそるおそる年40万円の積立から始めました。
政府の大いなるご示唆に愚直に従いながら、2024年新NISA、自分としては大きな額を投資しました。
幸運なことに、為替の影響と株の調子がよく、運用資産をもつことに慣れてきました。
同時に家計管理を進めて、自分の資産を保険や預金ではなくS＆P500に移行してきました。
ふりかえると、「最初から全部S＆P500にしていれば」もっと増えたと思います。
でも、半年前の自分には、その決断はできませんでした。
この社会的状況や機運にサポートいただいて、感謝しています。
自分なりに投資に慣れながら、少しずつやっていきたいと思っています。
